Политика AML/KYC

1. Сервис OnlySwap и его администрация, осознает в полной мере опасность отмывания цифровых активов, а так же в связи с нежеланием быть вовлеченными в какую-либо незаконную деятельность, подрывая собственную репутацию, ввела и использует в своей работе процедуры AML/KYC (далее – Политика предотвращения незаконной деятельности пользователями).

2. Целью данных мер (Политики предотвращения незаконной деятельности пользователями) является демонстрацией важности для нас ведения ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО честных финансовых операций.

3. Сервис обменника OnlySwap НАСТОЯТЕЛЬНО ПРЕДОСТЕРЕГАЕТ Клиентов воздержаться от попыток использовать возможности и функционал Сервиса с целью осуществления мошенничества любого рода, легализации денежных активов, приобретенных незаконно, покупки запрещенных товаров и услуг, а так же оказание финансовой поддержки запрещенных организаций.

4. В целях борьбы с незаконной деятельностью, Сервис OnlySwap и его администрация разработала и установила определенный cвод требований к клиентам обменника.

Обменник OnlySwap, в ходе своей работы, оставляет за собой право:

Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, адрес регистрации. Передаваемые клиентом данные должны быть актуальными и полностью достоверными;
Требовать от Клиента выполнения процедуры верификации персональных документов;
Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, о происхождении его цифровых активов и доказательства того, что его активы не были получены незаконным путем;
Хранить информацию об идентификации пользователя и его персональных данных. (Хранение осуществляется строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Сервиса onlyswap);
Использовать и обрабатывать любую имеющуюся законную информацию о клиентах, использовать в своих целях информацию о происхождении цифровых активов пользователя, а также применять собственные разработки системы анализа транзакций, при наличие прецендентов попытки использования платформы для противоправных целей;
Запрещать формирования заявок Пользователем при использовании анонимных прокси-серверов, VPN, браузеров или же каких-либо других способов подключений к сети Интернет, препятствующих идентификации нахождения Пользователя;
Заблокировать аккаунт и все связанные с клиентом операции, при подтверждении незаконной деятельности;
Запросить у Пользователя любую дополнительную информацию в случае осуществления им подозрительных транзакций по требованию регулятора (в роли регулятора может выступать биржа, государственное учреждение или иная организация, имеющая соответствующие юридические основания);
Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
Удерживать (замораживать) средства клиента, находящиеся в распоряжении обменника, до полного расследования инцидента;
Не разглашать информацию о способах и итогах проверки;
Отказать Клиенту в предоставлении услуги, при нахождении Сервисом нарушения Пользователем требований к клиентам.

5. Срок проведения AML-верификации составляет от 1 до 10 рабочих дней, однако, в зависимости от сложности расследования конкретного случая и сроков предоставления клиентом информации и документов, подтверждающих личность и происхождение средств, может длиться неустановленное время. О завершении и результатах расследования клиент уведомляется посредством письма, отправленного на адрес электронной почты, указанный в заявке.

Важно подчеркнуть, что наш обменный сервис не принимает криптовалюту с высоким уровнем риска. Нормативные показатели риска в операциях не должны превышать 69%, и весьма критичные виды операций, такие как Child Exploitation, Dark Market, Dark Service, Enforcement action, Fraudulent Exchange, Gambling, Illegal Service, Mixer, Ransom, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing должны быть равны 0%. При этом транзакции с риск-оценкой от 50% до 69% также могут быть заблокированы в случае выявления необычной активности или высокой вероятности нарушения закона.

Транзакции, отправленные с платформ Rapira, Capitalist, Garantex не могут быть приняты. Если будет совершена транзакция с указанных платформ, пользователю потребуется пройти AML проверку.

Если вы отправите нам криптовалюту с уровнем риска, превышающим установленные нормы, то вам потребуется пройти процесс верификации и предоставить подробную информацию о транзакции согласно условиям биржи, которую мы используем как партнера. Возврат криптовалюты, связанной с повышенным риском, будет осуществлен исключительно на адрес кошелька, с которого произошла отправка. Сумма возврата будет уменьшена на комиссию сети. Сроки, условия возврата и окончательное решение принимается в соответствии с регламентом соответствующей биржи, на которой были проведены высокорискованные операции.

Документы для прохождения KYC-проверки:

Для подтверждения происхождения средств мы попросим вас в полном объеме ответить на следующие вопросы:

Посредством какой платформы средства поступили к вам? Пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылки на обе транзакции в эксплорере;
За какую услугу вы получили средства;
На какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;
Через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств? Пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.

Также, попросим вас предоставить следующие материалы:

Фото одного из документов (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.

В случаи необходимости, сервис в праве запросить дополнительно, любые другие документы, не указанные в данном разделе. Все присланные изображения (сканы, фото, скриншоты) должны иметь формат jpeg или png.

При осуществлении перевода с использованием банковской карты, вам потребуется пройти обязательную верификацию карты, установленную нашим сервисом. В том случае, если данные, предоставленные в ходе верификации, не совпадут с информацией о счете, с которого была совершена оплата, мы оставляем за собой право запросить дополнительные документы для подтверждения личности (например, фото паспорта, фотографию разворота паспорта, изображение страницы с регистрацией, селфи с паспортом или видео селфи с произнесением определенной фразы). После успешного завершения этой процедуры, средства будут возвращены на тот счет, с которого был осуществлен исходный перевод.

В случае, если клиент не предоставляет необходимую информацию и не отвечает на запросы нашей службы поддержки в течение месяца, удержанные средства не будут подлежать возмещению.

6. Санкции

Обменный сервис OnlySwap не работает с санкционными платформами. В случае выявления AML-департаментом поступления депозитов с подсанкционных платформ, средства блокируются до момента прохождения клиентом AML-верификации. Проведение обмена или осуществление возврата невозможны до завершения расследования происхождения средств.

Список наиболее популярных санкционных платформ:

Garantex;
Rapira;
Capitalist;
SafelyChange;
Tornado Cash;
Hydra;
Blender.io;
Lazarus Group;
Genesis Market;
ChipMixer;
Shinbad.io;
Stake.com.

Любые иранские платформы и другие платформы запрещенных/санкционных стран.

Ниже приведен список стран, клиенты из этих стран не могут быть приняты в качестве Пользователей. Любым клиентам, из этих стран будет отказано в обслуживании, а средства будут возвращены источнику. Полный список запрещенных юрисдикций:

Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центрально-Африканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Куба, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка.

amlkyc